Обмен криптовалют — это сфера, в которой можно как успешно зарабатывать, так и столкнуться с мошенниками. Чтобы избежать финансовых потерь, важно быть предельно внимательным и понимать, какие схемы используют злоумышленники для обмана клиентов.
MultiKassa работает на рынке валют и криптовалют уже более двух лет, за это время нам довелось столкнуться с множеством мошеннических схем. Бывали случаи, когда мы сами совершали ошибки и теряли деньги.
В этом гайде мы рассмотрим основные виды мошенничества, и расскажем, как избежать ловушек.
Аннотация:
Ах, обмануть меня не трудно!.. Я сам обманываться рад!
(с) Александр Пушкин
Одна из старейших и наиболее популярных схем в сфере криптообмена. Мошенник убеждает вас, что его «друг» (или партнер) принесет наличные для обмена, а ему нужно будет перевести криптовалюту. Если вы не согласитесь на подобный перевод, то мошенник может привлечь третье лицо, предлагая ему хорошую сделку, и побуждает вас доставить наличные в «обменник». В итоге клиент передает средства на адрес мошенника или доверяет посреднику, который исчезает вместе с деньгами.
Признаки мошенничества:
● Привлечение третьих лиц для проведения сделки.
● Настоятельные требования перевода средств на незнакомые реквизиты.
● Убеждение в необходимости передачи средств без явного контроля или проверки.
Как избежать рисков:
● Проводить сделки только лично или через проверенных посредников.
● Проверять принадлежность реквизитов получателю.
● Вести переговоры только с первыми лицами без привлечения третьих сторон.
Аннотация:
А можно утром — стулья, вечером — деньги? Можно, но деньги вперед.
(с) Владимир Путин
Предоплата является неотъемлемой частью корпоративных отношений при совершении сделок и сфера обмена криптовалют не исключение. Когда вы оставляет заявку через сайт или клиент-бота и получаете проверенные реквизиты от обменника, он вправе осуществить перевод заранее для фиксации курса, но когда речь идет о работе с мошенником - фиксировать остается только убытки.
Признаки мошенничества:
● Настоятельные требования предоплаты.
● Сомнительная мотивация срочности выполнения перевода.
● Предоставление неподтвержденных реквизитов или сомнительных документов.
Как избежать рисков:
● Не вносить предоплату без документального подтверждения сделки.
● Проверять репутацию платформы и реквизитов до перевода средств.
● Убедиться, что предоплата действительно требуется и осуществляется через проверенные каналы.
Аннотация:
Не всё то золото, что блестит.
(с) Уильям Шекспир
Мошенник использует поддельные купюры, чтобы обмануть вас в процессе обмена. Подделки могут быть тщательно замаскированы или подмешаны к настоящим деньгам, чтобы затруднить их обнаружение.
Признаки мошенничества:
● Обменник настаивает на наличных расчетах в непрозрачных условиях.
● Мошенник торопит сделку, избегая проверки подлинности денег.
● Сомнительное происхождение банкнот или странное поведение клиента.
Как избежать рисков:
● Использовать маркеры-детекторы для проверки подлинности купюр.
● Для крупных сумм применять счетчики с функцией детекции подделок.
● Всегда проверять наличные деньги в условиях достаточного освещения.
Аннотация:
Если сомневаешься, воздержись.
(с) Автор неизвестен
Фишинг — это метод мошенничества, при котором злоумышленники создают поддельные сайты: обменников, мессенджеров, AML-сервисов или email-сообщения, внешне похожие на настоящие. Они используют фальшивые ссылки или адреса, которые визуально практически не отличаются от оригинальных, чтобы обманом выманить логины, пароли, ключи к кошелькам или авторизацию кошелька в сервисе. Часто мошенники под предлогом обмена крупной суммы предлагают пройти AML-проверку кошелька, получая таким образом доступ к самому кошельку. Многие схемы фишинга используют высокотехнологичные инструменты (смарт-контракты, тестовые сети) и порой даже опытному пользователю будет затруднительно отличить здоровый ресурс от фишинга.
Признаки мошенничества:
● Ссылки на сайты, которые визуально схожи с оригинальными, но имеют небольшие отличия в домене.
● Запросы личных данных или проведения подозрительных операций.
● Предложение пройти дополнительные процедуры, не подтвержденные регламентом обменника.
Как избежать рисков:
● Проверять домены сайтов и мессенджеров перед вводом данных.
● Устанавливать антивирусные программы и блокировать подозрительные ссылки.
● Избегать действий, которые выходят за рамки регламентов и норм обмена.
Аннотация:
Дьявол кроется в деталях.
(с) Народная мудрость
Это техническая схема, которая реализуется через происходит через вредоносное ПО, установленное на устройстве жертвы, или путем изменения ранее отправленного сообщения в мессенджерах. Когда вы копируете нужный адрес кошелька для перевода и вставляет его в поле, программа автоматически подменяет его на адрес мошенника. Как правило, вы не заметите подмены и можете отправить средства, которые станут недоступными для возврата.
Признаки мошенничества:
● Адрес кошелька отличается от заявленного на сайте.
● Внезапная смена данных после вставки адреса.
● Наличие подозрительных программ или расширений браузера на устройстве.
Как избежать:
● Проверять первые и последние символы адреса перед отправкой.
● Использовать антивирусное ПО и обновляйте его.
● Никогда не скачивать сторонние приложения с сомнительных источников.
Аннотация:
Точность — вежливость королей и долг всех добрых людей.
(с) Людовик XVIII
Мошенник умышленно отправляет некорректную сумму, например, 1,525 USDT вместо 1525 USDT. Жертва, не заметив разницы в сумме, производит обмен в расчете на большую сумму, чем поступила на самом деле.
Признаки мошенничества:
● Отправленная сумма отличается от заявленной в заявке.
● Давление с целью возврата
Как избежать рисков:
● Сверять сумму перевода с заявкой.
● Проверять точную сумму, поступившую на кошелек, перед завершением сделки.
● Уточнять любые сомнительные моменты до выполнения расчетов.
В мире криптовалют внимание к деталям и строгое следование регламентам безопасности — это то, что может защитить ваши средства. Мошенники постоянно разрабатывают новые схемы, и оставаться на шаг впереди можно только за счет знаний и бдительности. Прежде чем проводить сделку, убедитесь, что понимаете все этапы и проверяете каждую деталь.
MultiKassa стремится обеспечить безопасные условия для вас, и мы надеемся, что этот гайд поможет вам избежать распространённых ловушек и сохранить свой капитал. Помните, что главный залог безопасности — это ваши знания и внимательность.
“Настоящая защита — в вашем собственном контроле над ситуацией.” — Вольтер
Будьте внимательны, проверяйте каждый шаг и доверяйте только проверенным партнёрам. Начните свой путь к безопасным и выгодным сделкам уже сегодня вместе с MultiKassa!
30 April 2025
113
10 min
MultiKassa создаёт пространство, где обмен криптовалюты становится понятным, быстрым и безопасным процессом.
Read more
21 February 2024
244
15 min
Обмен Tether на наличные в Дубае — это процесс, который требует внимательного подхода и соблюдения мер безопасности.
Read more
10 February 2024
202
15 min
Одной из распространённых потребностей является необходимость обменять рубли на доллары.
Read more
27 February 2025
648
15 min
Криптовалюта всё чаще используется для реальных покупок. Сегодня ею можно оплачивать не только инвестиции, но и недвижимость, услуги, отели и даже автомобили за границей.
Read more
9 February 2024
527
15 min
Дубай - это город, где современные технологии и удобные способы оплаты стали неотъемлемой частью повседневной жизни. Электронные платежи и переводы стали мостом, соединяющим многонациональное сообщество этого мегаполиса.
Read more
9 February 2024
201
15 min
Важно оставаться в курсе текущих валютных тенденций и экономических новостей, чтобы максимально использовать возможности, предоставляемые валютными операциями.
Read more