Советы по безопасному обмену валют от MultiKassa

---

“Кибербезопасность – это постоянный процесс, требующий внимания, обучения и принятия соответствующих мер предосторожности." - Жан-Филипп Курваль, французский политик и эксперт по цифровым технологиям.

---

Здравствуйте, дорогие читатели! В наше время мы сталкиваемся с ростом числа мошенников и различных хитростей. Наша цель — поделиться опытом, чтобы предостеречь вас от финансовых потерь!

Давайте рассмотрим одну из наиболее распространенных мошеннических схем, известную как "схема треугольник".

Схема треугольник

"Схема треугольник" – это мошенническая схема, включающая три участника: продавца, покупателя и стороннего лица. Продавец и покупатель создают фиктивные сделки, представляя, что обмениваются товарами или услугами. Деньги передаются от покупателя продавцу, затем продавец передает их стороннему участнику, а покупатель получает поддельные доказательства сделки. Эта схема часто используется для отмывания денег или уклонения от налогов. Пострадавшим может оказаться как продавец, так и покупатель.

Мы поделимся с вами собственным опытом, связанным с одним интересным случаем:

На тот момент мы работали примерно полгода, и поступила заявка от нового клиента на обмен USDT на дирхамы. Сумма была внушительной, но клиент не вызывал никаких подозрений.

Мы оформили заявку, курьер встретился с человеком в назначенном месте, мы получили перевод USDT, а курьер передал дирхамы. Все прошло гладко, и клиент оказался адекватным. В этот же день он выразил желание провести еще одну сделку, на этот раз на более крупную сумму. Мы оформили заявку, и курьер направился на встречу с клиентом. Однако встреча прошла с другим человеком, о чем мы не были предупреждены. В разговоре с клиентом, присутствовавшим при сделке, наш курьер задал вопрос: "На какой криптокошелек вам сказали перевести деньги?". Оказалось, что криптокошелек был чужим. Ситуация завершилась благополучно, никто не потерял деньги, и мошеннику не удалось завладеть чужими средствами.

Извлекая урок из этого случая, мы внесли изменения: теперь при сделках с USDT мы сотрудничаем только с клиентами, у которых есть доступ к своему криптокошельку. Мы отправляем клиенту тестовый платеж и, удостоверившись, что деньги получены, проводим полную сумму перевода.

Немного позже произошел еще один инцидент:

Нам поступила заявка на обмен AED->RUB: клиент хотел обменять 3.000 дирхам на безналичные рубли. Наш курьер прибыл, чтобы осуществить обмен, но выяснилось, что необходимо сделать перевод рублей третьему лицу. В результате нашей неосторожности, мы понесли убытки в размере 60.000₽.

Извлекая урок из этой ситуации, мы внесли обязательное правило для данной пары валютного обмена: теперь сотрудничаем только с клиентами, у которых есть доступ в свой мобильный банк. Перед отправкой денег наши курьеры проверяют доступ онлайн-банка у клиента.

Надеемся, что наш опыт послужит и вам уроком и вы будете аккуратнее!

Мошенники в Telegram

В ходе нашей деятельности мы столкнулись с проблемой мошенничества в Telegram. Когда наша компания называлась «₽УБИ АЕД», наш менеджер получил сообщение от нового клиента с просьбой вернуть деньги или явиться, утверждая, что уже перевел средства. Мы начали выяснять с кем общался данный клиент, поскольку с этим клиентом мы не создавали заявку на обмен и мы никогда не просим предоплату, все транзакции осуществляются при личной встрече с курьером.

Оказалось, что клиент использовал поиск в Telegram, наткнувшись на мошенников с похожим юзернеймом, представляющихся нашей компанией.

Существует множество мошеннических схем, но для вашей защиты рекомендуем следовать этим рекомендациям:

1. Помните, что мы НИКОГДА не требуем предоплаты.

2. Всегда сверяйтесь с контактами, которые указаны на сайте.

3. Связь с нами возможна через:

Сайт

Telegram

4. Обязательно сверяете имя профиля

Советы по безопасному обмену валют

● Перед проведением операции обмена валюты убедитесь, что выбранный обменник имеет хорошую репутацию.

● Никогда не соглашайтесь на предоплату при обмене валюты. Это частый метод мошенников.

● Перед проведением сделки проверьте официальные веб-сайты и контактные данные обменника. Мошенники могут использовать поддельные ресурсы.

● Если у вас есть сомнения, обращайтесь за консультацией к экспертам или знакомым, имеющим опыт в обмене валютой.

● Перед тем как совершить перевод, удостоверьтесь, что деньги будут отправлены по назначению.

Заключение

В современном цифровом мире противостояние интернет-мошенникам остается насущной задачей. Повышение личной осведомленности становится ключевым фактором в предотвращении обмана. Мы надеемся, что данная статья была полезной для вас и поможет избежать неприятных встреч с мошенниками!