Советы по безопасному обмену валют от MultiKassa
“Кибербезопасность – это постоянный процесс, требующий внимания, обучения и принятия соответствующих мер предосторожности." - Жан-Филипп Курваль, французский политик и эксперт по цифровым технологиям.
Здравствуйте, дорогие читатели! В наше время мы сталкиваемся с ростом числа мошенников и различных хитростей. Наша цель — поделиться опытом, чтобы предостеречь вас от финансовых потерь!
Давайте рассмотрим одну из наиболее распространенных мошеннических схем, известную как "схема треугольник".
Схема треугольник
"Схема треугольник" – это мошенническая схема, включающая три участника: продавца, покупателя и стороннего лица. Продавец и покупатель создают фиктивные сделки, представляя, что обмениваются товарами или услугами. Деньги передаются от покупателя продавцу, затем продавец передает их стороннему участнику, а покупатель получает поддельные доказательства сделки. Эта схема часто используется для отмывания денег или уклонения от налогов. Пострадавшим может оказаться как продавец, так и покупатель.
Мы поделимся с вами собственным опытом, связанным с одним интересным случаем:
На тот момент мы работали примерно полгода, и поступила заявка от нового клиента на обмен USDT на дирхамы. Сумма была внушительной, но клиент не вызывал никаких подозрений.
Мы оформили заявку, курьер встретился с человеком в назначенном месте, мы получили перевод USDT, а курьер передал дирхамы. Все прошло гладко, и клиент оказался адекватным. В этот же день он выразил желание провести еще одну сделку, на этот раз на более крупную сумму. Мы оформили заявку, и курьер направился на встречу с клиентом. Однако встреча прошла с другим человеком, о чем мы не были предупреждены. В разговоре с клиентом, присутствовавшим при сделке, наш курьер задал вопрос: "На какой криптокошелек вам сказали перевести деньги?". Оказалось, что криптокошелек был чужим. Ситуация завершилась благополучно, никто не потерял деньги, и мошеннику не удалось завладеть чужими средствами.
Извлекая урок из этого случая, мы внесли изменения: теперь при сделках с USDT мы сотрудничаем только с клиентами, у которых есть доступ к своему криптокошельку. Мы отправляем клиенту тестовый платеж и, удостоверившись, что деньги получены, проводим полную сумму перевода.
Немного позже произошел еще один инцидент:
Нам поступила заявка на обмен AED->RUB: клиент хотел обменять 3.000 дирхам на безналичные рубли. Наш курьер прибыл, чтобы осуществить обмен, но выяснилось, что необходимо сделать перевод рублей третьему лицу. В результате нашей неосторожности, мы понесли убытки в размере 60.000₽.
Извлекая урок из этой ситуации, мы внесли обязательное правило для данной пары валютного обмена: теперь сотрудничаем только с клиентами, у которых есть доступ в свой мобильный банк. Перед отправкой денег наши курьеры проверяют доступ онлайн-банка у клиента.
Надеемся, что наш опыт послужит и вам уроком и вы будете аккуратнее!
Мошенники в Telegram
В ходе нашей деятельности мы столкнулись с проблемой мошенничества в Telegram. Когда наша компания называлась «₽УБИ АЕД», наш менеджер получил сообщение от нового клиента с просьбой вернуть деньги или явиться, утверждая, что уже перевел средства. Мы начали выяснять с кем общался данный клиент, поскольку с этим клиентом мы не создавали заявку на обмен и мы никогда не просим предоплату, все транзакции осуществляются при личной встрече с курьером.
Оказалось, что клиент использовал поиск в Telegram, наткнувшись на мошенников с похожим юзернеймом, представляющихся нашей компанией.
Существует множество мошеннических схем, но для вашей защиты рекомендуем следовать этим рекомендациям:
1. Помните, что мы НИКОГДА не требуем предоплаты.
2. Всегда сверяйтесь с контактами, которые указаны на сайте.
3. Связь с нами возможна только через:
Сайт: https://multikassa.ae
Telegram: @multikassa_ae
Instagram: https://instagram.com/multikassa.ae?igshid=YzAwZjE1ZTI0Zg==
4. Обязательно сверяете имя профиля
Советы по безопасному обмену валют
● Перед проведением операции обмена валюты убедитесь, что выбранный обменник имеет хорошую репутацию.
● Никогда не соглашайтесь на предоплату при обмене валюты. Это частый метод мошенников.
● Перед проведением сделки проверьте официальные веб-сайты и контактные данные обменника. Мошенники могут использовать поддельные ресурсы.
● Если у вас есть сомнения, обращайтесь за консультацией к экспертам или знакомым, имеющим опыт в обмене валютой.
● Перед тем как совершить перевод, удостоверьтесь, что деньги будут отправлены по назначению.
Заключение
В современном цифровом мире противостояние интернет-мошенникам остается насущной задачей. Повышение личной осведомленности становится ключевым фактором в предотвращении обмана. Мы надеемся, что данная статья была полезной для вас и поможет избежать неприятных встреч с мошенниками!
Читайте также:
15 ноября 2023
402
15 мин
История Bitcoin: Путь к первой криптовалюте и ее влияние на рынок
Эта криптовалюта возникла из ниоткуда и превратилась в цифровое золото, оказавшее глубокое воздействие на мировой финансовый рынок.
Читать полностью
14 февраля 2024
43
15 мин
Искусство хранения криптовалют: Лучшие кошельки и меры безопасности.
В этой статье мы расскажем о том, как хранить криптовалюту и рассмотрим лучшие кошельки и меры безопасности, которые помогут вам защитить ваше цифровое богатство.
Читать полностью