Пользовательское соглашение
1 Стороны соглашения
Договор заключается между сервисом по обмену цифровых активов MultiKassa, размещенного по адресу multikassa.com, действующим от лица компании MULTIKASSA LLC, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.
2 Список терминов
Обмен цифровых активов — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
Цифровой актив — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
3 Условия соглашения
Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 30 мин от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления цифровых активов в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с цифровыми активами учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока , который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения или завершения по инициативе одной из сторон.
4 Предмет соглашения
Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен цифровых активов за комиссионное вознаграждение включенное в курс обмена от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи цифровых активов, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.
5 В дополнение
Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению цифровых активов, а так же имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке.
Если цифровые активы не поступают от Заказчика на счет Исполнителя в течение выделенного в заявке времени, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться.
Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков, платежных документов или оказания иного воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, доступ к ресурсу может быть заблокирован, а средства не будут возвращены.
В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных цифровых активов и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.
Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки, платежные документы и не создавать препятствий для нормальной работы Исполнителя.
Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты или Заказчик осуществил перевод по неверным реквизитам.
6 Непредвиденные обстоятельства
В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.
7 Претензии и споры
Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в формате электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на почту: exchange@multikassa.com.
8 Провдение обменных операций
Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.
В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращается на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
Заказчик обязуется предоставить документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и/или отмывании денежных средств.
Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.
В случае, если при зачислении цифровых активов на реквизиты Исполнителя, средства блокируются по вине третей стороны (банка, загруженности сети), Исполнитель вправе приостановить выплату до выяснения обстоятельств блокирования средств.
9 Отказ от обязательств
Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки без объяснения причин.
10 Возврат средств
Заказчик в праве потребовать возврат денежных средств. Исполнитель обязуется вернуть средства по запросу Заказчика за вычетом комиссионных расходов на процедуру, комиссия за возврат составляет 1%, но может быть увеличена в зависимости от направления обмена. Если Заказчик запросил возврат после совершения обмена, Исполнитель будет производить возврат средств путём обратной конвертации по текущим курсам на момент запроса.
11 Политика в отношении KYT / KYC
Политика KYT (знай свою транзакцию) и KYC (знай своего клиента) направлены на идентификацию клиента и сделки клиента в случае прецедента, когда у Исполнителя есть разумные подозрения в том, что Заказчик использует ресурс Исполнителя не по назначению. Такой прецедент может возникнуть, если Исполнитель подозревает Заказчика в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Исполнитель вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.
В этом случае Исполнитель оставляет за собой полное право:
Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем.
Заблокировать аккаунт и любые операция связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы.
Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность.
Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службы безопасности сервиса Исполнителя, если удалось проверить легальность происхождение средств Заказчика.
Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента.
Контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций с использованием сторонних сервисов.
Отказать Заказчику в предоставлении услуги, если у Исполнителя есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
Исполнитель оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
12 Политика 12-проверок транзакций
Данная политика направлена на выявление транзакций связанных с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств, а также иной противозаконной деятельности. Для определения таких транзакций обменный сервис multikassa.com использует сервис getblock.net.
В случае если 12 риск по транзакции превышает значение > 69%, транзакция будет заморожена
Наличие меток высокого риска 69% будут заморожены
Транзакции с подсанкционных сервисов будут заморожены, несмотря на процент риска.
Транзакции с отметкой victim-report (транзакция имеет связь с официальным уголовным делом) будут заморожены.
В случае если Заказчик не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течение 30 календарных дней, удержанные средства не возвращаются.
При возврате заблокированных средств Исполнитель вправе удерживать комиссию до 5%.
В случае выявлении риска 12 или нарушения правил, Исполнитель оставляет за собой право:
Приостановить транзакцию;
Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (паспорт, селфи и другие документы);
Запросить у пользователя скриншот из личного кабинета банка / кошелька криптовалюты;
Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, передать в контролирующий финансовый орган и/или правоохранительный органы по месту регистрации Исполнителя;
Удерживать средства Заказчика до полного расследования инцидента;
Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальность происхождение средств Заказчика;
Запрашивать у Заказчика иные материалы и документы касающиеся обмена.
В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течение 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются
При возврате средств удерживаем комиссию 5%