Пользовательское соглашение

Данные правила являются офертой.

Пользователю предоставляется право доступа к MultiKassa на основании настоящих правил.

Компания предоставляет пользователю доступ к MultiKassa, посредством предоставления доступа к сайту в сети Интернет.

Пользователь вправе воспользоваться Multikassa для размещения заявки о намерении совершения сделки на обмен криптовалют, не являющихся цифровым финансовым активом. MultiKassa распределяет заявку на обмен в пользу конкретного Исполнителя.

Компания не является участником, организатором, покупателем, продавцом, агентом, комиссионером, либо иным лицом, являющимся стороной в сделке, заключаемой между Пользователем и Исполнителем.

Сделки по обмену криптовалют по заявке Пользователя на обмен осуществляются Исполнителем, использующим Multikassa и осуществляющим деятельность по обмену криптовалют.

Сделка на обмен заключается между Пользователем и Исполнителем на основании акцептирования Пользователем оферты, размещенной Исполнителем на сайте multikassa.com. Подача Пользователем заявки на обмен считаются точными намерениями совершить сделку на условиях, предложенных Исполнителем, доступных Пользователю для ознакомления в том числе до отправки заявки на обмен, посредством использования базы данных и пользовательского интерфейса MultiKassa.

MultiKassa имеет право отказать Пользователю в обслуживании и приеме заявки на совершение сделки по обмену без объяснения причин отказа.

Пользователь вправе использовать функционал MultiKassa, исключительно посредством взаимодействия через пользовательский интерфейс с целью подачи заявки на обмен криптовалюты, информирования о ходе исполнения поданной заявки, иного информирования и осуществления иных действий, не противоречащих правилам и доступным в функционале пользовательского интерфейса, во исполнение осуществления заявки на обмен криптовалюты. Пользователь вправе использовать Multikassa в соответствии с функционалом и возможностями, предоставляемыми Пользователю через пользовательский интерфейс и не противоречащим настоящим правилам.

Подделывать коммуникационные потоки, платежные документы или оказывать иное воздействие на MultiKassa, с целью ухудшить работу MultiKassa, в частности его программного кода Пользователем.

Взаимодействовать с MultiKassa минуя пользовательский интерфейс, либо иным образом пытаясь нарушить его нормальную работу.

Пытаться получить несанкционированный доступ к личной информации другого Пользователя любым способом, в том числе путем обмана, злоупотребления доверием или взлома Профиля.

Предпринимать действия, направленные на нарушение нормального функционирования, обход технических ограничений MultiKassa.

Загружать и использовать на MultiKassa вредоносные программы, использовать автоматические скрипты.

Использовать технические средства для взаимодействия с MultiKassa в обход обычного порядка использования.

Копировать, вносить изменения, подготавливать производные материалы, декомпилировать, анализировать с помощью дизассемблера или пытаться вскрыть исходный код, каким-либо иным способом изменять MultiKassa в нарушение настоящих правил.

Пользователь может зарегистрироваться на MultiKassa посредством пользовательского интерфейса, выполняя алгоритм действий, предусмотренных пользовательским интерфейсом и получив данные для входа в профиль Пользователя.

В дальнейшем Пользователь может использовать данные для входа при авторизации через пользовательский интерфейс для предоставления полного доступа к MultiKassa.

Пользователь ознакомлен с тем, что для осуществления операций по обмену криптовалюты в дальнейшем может быть необходимо осуществить верификацию (процесс сверки персональных данных Пользователя для идентификации), проводимую Исполнителем.

Пользователь заверяет, что:

Не пользуется услугами MultiKassa для целей обхода и нарушения закона, осуществления мошеннических действий, направленных на незаконное извлечение прибыли, никаким иным образом не намерен использовать сервисы MultiKassa для противоправных целей.

Является законным собственником либо распорядителем средств и имущества, предлагаемого для обмена, либо уплаты в рамках использования сервисов MultiKassa в ходе исполнения заявок на обмен криптовалют.

Компания заверяет, что является законным правообладателем товарного знака MultiKassa, права на базу данных MultiKassa, программы, а также законным пользователем иных составных сервисов MultiKassa.

В целях обеспечения безопасности на MultiKassa Компания вправе по своему усмотрению проводить выборочную проверку соблюдения Пользователями Правил в любой момент и различными способами.

Компания вправе ограничить доступ к профилю или функциональным возможностям MultiKassa. Такие ограничения могут быть временными, либо перманентными.

Компания использует санкции в виде временного или перманентного ограничения доступа Пользователя к MultiKassa на свое усмотрения за нарушения настоящих правил, в том числе при подозрениях на совершение Пользователем:

Мошеннических действий с помощью функционала MultiKassa

Выявления нарушений Пользователем законодательства и прав третьих лиц, касающихся предмета использования MultiKassa.

Вмешательство в работу MultiKassa, минуя пользовательский интерфейс.

Взлом профиля Пользователя.

Выявление нецелевого использования MultiKassa.

Непредоставление Пользователем документов или информации по запросу Компании и Исполнителя.

Предоставление поддельных, недостоверных сведений в рамках использования MultiKassa.

В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков, платежных документов или оказания иного воздействия, с целью ухудшить работу MultiKassa, а именно его программного кода Пользователем, исполнение заявки на обмен криптовалюты приостанавливается MultiKassa до момента выяснения причин происшествия.

В ходе проведения проверки нарушения, доступ к MultiKassa может быть заблокирован для Пользователя.

MultiKassa предоставляется на условиях «как есть» («as is»), то есть в том виде и объеме, в каком Компания предоставляет функциональные возможности MultiKassa в момент их использования.

Компания не дает никаких подразумеваемых гарантий в отношении MultiKassa, в том числе не гарантирует пригодность для конкретных целей, прибыльность использования, производительность, системную интеграцию, бесперебойное функционирование, отсутствие ошибок, неполадок.

Функциональные возможности MultiKassa в любой момент могут изменяться, дополняться или прекращаться без предварительного уведомления Пользователей.

Компания не несет ответственность за:

Временные сбои и перерывы в функционировании MultiKassa и вызванную ими потерю информации;

Поломки или другие неполадки компьютера, мобильного устройства, любого другого устройства Пользователя, возникшие во время использования MultiKassa;

Любые действия или бездействия поставщиков услуг, сервисов, сетей, программного обеспечения или оборудования;

Любые виды убытков, которые возникли у Пользователя в связи с использованием MultiKassa или его отдельных частей / функциональных возможностей;

Сторонние неправомерные действия в отношении информации, которую Пользователь самостоятельно разместил на MultiKassa и сделал доступной для других Пользователей;

Несанкционированное вмешательство в работу MultiKassa третьих лиц, включая хакерские, DDoS-атаки, действия вирусных программ и иные нарушения работы MultiKassa;

Возможные убытки, причиненные Пользователям в связи с принятием мер для предотвращения и прекращения нарушений на MultiKassa.

Чтобы не потерять Пользовательский контент, Компания рекомендует сохранять его резервную копию на устройстве Пользователя.

Пользователь самостоятельно несет ответственность перед третьими лицами, если его деяния приведут к нарушению законодательства применимого в стране Пользователя.

В случае, если в процессе обработки заявки Пользователя возникают непредвиденные обстоятельства (форс-мажор), которые могут повлиять на время обработки или выполнения такой заявки, то MultiKassa не несет ответственности за последствия просрочки выполнения обязательства в соответствии со ст. 401 ГК РФ.

В целях улучшения пользовательского опыта от взаимодействия с MultiKassa, и недопущения использования MultiKassa с преступным умыслом, либо иным противоправным намерением, MultiKassa проводит политику проверки размещаемых пользователями заявок, в частности данные о кошельке Пользователя, происхождении средств и иных аспектах согласно указанным ниже положениям.

Политика KYT (знай свою транзакцию) и KYC (знай своего клиента) направлена на идентификацию Пользователя в случае, когда у MultiKassa есть разумные подозрения в том, что Пользователь намерен использовать услуги MultiKassa не по назначению, либо средства Пользователь имеют криминальное происхождение, либо факт цифрового актива по указанным реквизитам кошелька Пользователь может финансировать противозаконную деятельность. Такой прецедент может возникнуть, если MultiKassa подозревает Пользователя в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем, либо средства имеют очевидно криминальное происхождение. Для этих целей MultiKassa вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.

В случае подозрения о происхождении или источнике средств Пользователя, MultiKassa оставляет за собой полное право:

Требовать от Пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем.

Блокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, и передать информацию в органы, контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы.

Требовать от Пользователя документы, подтверждающие личность, платежеспособность и иные данные по запросу MultiKassa.

Самостоятельно, либо через третьих лиц осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службы безопасности сервиса Комиссионера, если удалось проверить легальность происхождения средств Пользователя.

Отказать Пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.

Самостоятельно, либо через третьих лиц удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента.

Контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций с использованием сторонних сервисов.

Отказать Пользователью в предоставлении услуги, если у MultiKassa есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах в случае, если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.

MultiKassa оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.

Во исполнение Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – ФЗ № 115) MultiKassa осуществляет политику проверки средств Пользователя, которая направлена на выявление возможных транзакций, которые могут быть связаны связанных с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств, а также иной противозаконной деятельности.

Для определения таких возможных транзакций MultiKassa в том числе использует сервис getblock.net.

В случае если риск по возможной транзакции превышает значение > 69%, транзакция будет заморожена.

Наличие меток высокого риска 69% будут заморожены

Транзакции с подсанкционных сервисов будут заморожены, несмотря на процент риска.

Транзакции с отметкой victim-report (транзакция имеет связь с официальным уголовным делом) будут заморожены.

В случае выявлении риска, описанного настоящей главой или нарушения правил, MultiKassa самостоятельно, либо через третьих лиц оставляет за собой право:

Приостановить исполнение заявки;

Запросить у Пользователь фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (паспорт, селфи и другие документы);

Запросить у Пользователь скриншот из личного кабинета банка / кошелька криптовалюты;

Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, передать в контролирующий финансовый орган и/или правоохранительный органы по месту регистрации MultiKassa;

Удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента;

Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности MultiKassa, если удалось проверить легальность происхождение средств Пользователя;

Запрашивать у Пользователя иные материалы и документы, касающиеся обмена.

При возврате заблокированных средств MultiKassa вправе удерживать комиссию до 5% от общей суммы денежных средств от заявки на обмен, отправленной Пользователем.

Пользователь вправе удалить свой Профиль в настройках Профиля или путем обращения в службу поддержки.

Компания вправе удалить Профиль Пользователя, если он в течение 3 лет не совершает действий в отношении Профиля, либо в случае применения к Пользователю санкций в виде перманентной блокировки профиля.

Применимым правом в рамках настоящего соглашения является законодательство Российской Федерации.

Все споры, возникающие между Пользователем и Компанией, разрешаются в претензионном порядке, если иное не предусмотрено законодательством РФ.

Пользователь может направить претензию в письменной форме по следующему адресу: ООО «МультиКасса» 4544090, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Карла Маркса, д. 38, оф. 209/2, либо на адрес электронной почты Компании: exchange@multikassa.com.

Компания рассматривает полученные претензии в срок, установленный законодательством РФ.

Если стороны не смогут прийти к соглашению по спору, то он может быть передан на разрешение в суд по месту нахождения Компании (г. Челябинск), если иное не предусмотрено законодательством РФ.

Любая форма взаимодействия с MultiKassa (включая просмотр информации сайта) считается конклюдентной формой принятия условий настоящего Пользовательского соглашения.

Компания обновляет Условия по мере необходимости. Новая редакция Условий вступает в силу с момента ее размещения в Правилах MultiKassa, если иной срок не указан Компанией при таком размещении.

Продолжая пользоваться MultiKassa после изменения Условий, Пользователь подтверждает согласие с внесенными в них изменениями.

Компания обрабатывает персональные данные Пользователя для исполнения Условий и на иных законных основаниях в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Правообладателем MultiKassa является ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МУЛЬТИКАССА" (ООО "Мультикасса"), ИНН/КПП 7447296784/745301001, ОГРН 1207400034423, Юридический адрес: 454090, Челябинская область, г Челябинск, ул. Маркса, д. 38, офис 209/2, адрес электронной почты: exchange@multikassa.com.