Что делать с санкционным USDT на кошельке

Вы купили USDT через биржу или получили перевод от другого человека. Токены появились на кошельке, сумма совпала и сделка завершена. Но при следующем обмене AML-проверка показывает санкционную связь, из-за чего операцию приостанавливают или отказываются принимать средства.

Для владельца это вполне конкретная проблема, так как деньги нужны, а разобраться в том, что произошло, сложно. Человек уверен, что не пользовался санкционными площадками, но ограничение ввели. 

Дело может быть в предыдущих переводах, через которые прошли средства. И чтобы понять, как действовать дальше, важно разобраться в этой истории, узнать причину и определить, кто именно ограничил операцию.

Почему USDT считают санкционными

AML-проверка анализирует историю средств и связи адресов с известными источниками риска. Например, кто-то мог получить USDT с санкционной площадки и затем отправить их Вам. Вашей прямой сделки с ней не было, но проверка может обнаружить косвенную связь.Такие средства называются «санкционным USDT». 

В отчете будет указано, какой источник вызвал вопросы и как он связан с Вашими средствами. Высокий AML-риск может быть связан не только с санкциями, но и с мошенничеством или кражей средств. Поэтому смотрите, какие источники риска указаны в отчёте, а не только общий процент.

Дальнейшие действия зависят от того, что произошло со средствами:

При заморозке токены могут оставаться на балансе, но перевести их нельзя. В одном из материалов MultiKassa уже рассказывали, как работает это ограничение. 

Перед обменом проверьте адрес и историю средств через AMLER. Если проверка показала санкционную связь, обратитесь к менеджеру MultiKassa и приложите AML-отчёт. 

MultiKassa вправе отказать в сделке, если AML-проверка выявила высокий риск. Но в отдельных случаях есть решение, которое позволяет перевести криптовалюту в «чистый контур». Есть ли такая возможность в Вашем случае, подскажет менеджер. Обратитесь к нему до отправки крипты.

Зачем нужен свап USDT

MultiKassa предоставляет услугу по смене сети. Свап между сетями — это обмен USDT в одном блокчейне на USDT в другом. Он нужен, если кошелёк или площадка, куда Вы хотите отправить средства, принимает их в другой сети. Например, у Вас есть USDT в TRON, а получателю нужны USDT в Ethereum.

При обмене Вы отправляете USDT в MultiKassa, а компания переводит Вам USDT с бирж. Перед отправкой их проверяют на санкционные связи и AML-риски. Средства поступают на кошелёк, который Вы указали в заявке.

Но если в заявке Вы укажете для получения USDT тот же кошелёк, с которого отправили проблемные средства, вопросы к его истории могут остаться. Новый перевод не удаляет прежние поступления  независимо от выбранной сети. И перед заявкой обязательно проверьте, что кошелёк для получения поддерживает выбранную сеть.

Как произвести обмен между сетями

Для примера на сайте есть возможность обмена TRC20 → BEP20. Направление указываете в полях «Отдаете» и «Получаете».

1. Укажите сумму. Проверьте, сколько получите: эта сумма может отличаться от отправляемой.
2. Заполните контакты и адрес кошелька. В форме есть поля для телефона или Telegram, email и адреса получения. Для BEP20 нужен кошелёк с поддержкой выбранного токена в BNB Smart Chain.
3. Создайте заявку и отправьте средства. Используйте её реквизиты, указанную сеть и строго рассчитанную сумму. После перевода подтвердите отправку кнопкой «Я оплатил», как указано в инструкции на странице обмена.
4. Дождитесь завершения. После поступления средств, успешной AML-проверки и необходимых подтверждений сети криптовалюту отправят на Ваш адрес.

По FAQ MultiKassa, реквизиты действуют один час. Если не успели отправить средства, создайте новую заявку. 

Частые вопросы

Можно ли разморозить USDT?

Если USDT заморозила Tether, снять ограничение может только она. Самостоятельно «разморозить» токены или перевести их на другой кошелёк нельзя. Если вывод остановила биржа, обращаться нужно в её поддержку. Возврат доступа к средствам не гарантирован.

Как проверить кошелёк перед покупкой USDT?

Если продавец отправляет USDT со своего кошелька, попросите адрес и проверьте его через AMLER.

Если перевод идёт с биржи, уточните название биржи и проверьте, есть ли она в санкционных списках. Например, HTX (Huobi) находится под санкциями Великобритании. При этом перевод с известной биржи тоже не гарантирует отсутствие AML-рисков.

Перед отправкой USDT на обмен проверьте свой кошелёк заново. Даже если деньги просто лежали на нём, результат мог измениться: в базах могла появиться новая информация о предыдущих переводах.

Что будет, если я не знал о происхождении USDT?

Биржа или обменник всё равно могут остановить операцию и запросить документы. Объясните, как Вы получили USDT, и уточните, чем можно подтвердить покупку. Само незнание не означает, что площадка примет средства. 

Можно ли отправить санкционные USDT в MultiKassa на обмен?

Обратитесь к менеджеру MultiKassa, расскажите, как Вы получили USDT, и приложите AML-отчёт. Менеджер объяснит, какие подтверждения понадобятся и возможно ли в Вашем случае перевести санкционную крипту в чистый контур. 

Почему раньше USDT проходили проверку, а теперь нет?

В AML-базах могла появиться новая информация об адресах, через которые прошли средства. Например, один из них связали с санкционной площадкой. Поэтому результат проверки может измениться, даже если Вы никуда не переводили USDT.